为您揭开银行卡犯罪的面纱

襄阳城

<p>楚天都市报讯 本报记者胡传林 牛泰</p>
<p>近年来，银行卡犯罪发案数量和涉案金额均在持续增长。仅今年元至10月，全市公安机关就侦破39起银行卡犯罪案件。既有窃取、买卖银行卡信息犯罪，又有伪造银行卡、盗刷银行卡犯罪；既有非法套现、恶意透支犯罪，又有短信诈骗犯罪。五花八门的案件，让人们防不胜防。</p>
<p>取款忘取银行卡 5000元转瞬被盗</p>
<p>9月22日下午4时许，枣阳市民钱先生来到该市汽车站附近的工商银行取款。他在柜员机上取走100元后，便骑摩托车离去。</p>
<p>让钱先生没有想到的是，他离开还没有10分钟，手机上便收到银行发来的短信：尾号为9981的信用卡在16:35分左右，取款2次，共计5000元，余额XXX元。</p>
<p>钱先生这才回过神来，原来取钱后忘记取卡了，他赶紧返回银行，柜员机旁早已空无一人。为了防止存款继续被盗，他急忙拨打银行客服热线申请口头挂失。</p>
<p>事发后，银行工作人员调看监控录像发现，钱先生取款后没有将卡取走，随后前来取款的人利用该卡在柜员机上继续取现。工作人员表示，他们已将监控录像提供给了警方。目前，枣阳警方正介入调查此事。</p>
<p>利用他人身份证 办卡为自己透支</p>
<p>　　与钱先生的遭遇不同，徐先生由于身份证被他人利用，结果自己到银行办理贷款业务时，发现其名下信用卡透支，贷款遭拒。</p>
<p>去年3月，市民马某从朋友赵某手中取得徐先生的身份证原件，找到邹某商定以300元的价格由邹某帮忙办理信用卡。</p>
<p>当年5月，马某得知以徐先生身份证办理的工行信用卡通过审核，便通过邹某用徐先生的身份证复印件，从工行二汽支行代领了该信用卡，供自己透支使用。</p>
<p>此后，马某又两次找到邹某，再次利用徐先生的身份证复印件，填写了中国银行、农业银行信用卡申请表，并顺利办理到两家银行的信用卡。</p>
<p>2009年9月，徐先生在办理贷款时被告知其名下有工行信用卡透支，于是找到赵某查问原因，马某的罪行得以暴露。</p>
<p>案发后，马某对上述犯罪事实供认不讳，并于今年7月12日退缴透支赃款本息合计16145元，并将冒用他人信息申领的银行信用卡退回。</p>
<p>目前，该案件已经进入起诉阶段。</p>
<p>汇款遇诈骗短信 巨款进骗子账户</p>
<p>家住樊城区的肖先生更是心里憋屈：骗子群发的诈骗短信，恰好被正要到银行汇款的他收到，他将钱汇出后，才发现上了当。</p>
<p>肖先生介绍，他在樊城做批发生意，去年8月1日，他准备到银行给批发商汇货款，对方称将账号发到他的手机上。在去银行的路上，他突然接到一条汇款短信，于是便按此账号将1.8万元汇了过去。</p>
<p>汇款后，肖先生马上打电话询问批发商是否收到货款，但对方称没有发短信，肖先生这才发现上了当。</p>
<p>肖先生称，他向派出所报警后，警方立即和银行联系，冻结了骗子的汇款账号。但一年过去了，一直没有取回这笔钱。</p>
<p>汉江派出所民警介绍，这是一起典型的短信诈骗案。经调查，犯罪嫌疑人用湖南的身份证，在贵州一家农业银行办理了银行卡。受害人报警后，他们及时和银行联系，冻结了汇款账号。该案件属系列诈骗案，案件没有完全侦破，目前他们无法为肖先生取出这笔钱。</p>
<p>银行卡犯罪频发 提前防范是关键</p>
<p>襄樊市公安局经侦支队负责人介绍，自今年开展打击银行卡专项行动以来，已破案39起，抓获嫌疑人11人，起诉6人，涉案金额达1300多万元，捣毁非法套现窝点3个，缴获POS机9台。</p>
<p>该负责人称，银行卡犯罪中，既有窃取、买卖银行卡信息犯罪，又有伪造银行卡、盗刷银行卡犯罪；既有非法套现、恶意透支犯罪，又有短信诈骗犯罪，渗透到银行卡的申领、使用、管理的各个环节，涉及罪名也涵盖了伪造金融票证罪，信用卡诈骗罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪和非法经营罪等罪名。</p>
<p>公安部门提醒：要直接到银行柜台或有银行授权的正规营销机构申请办理信用卡，不要图一时方便或为取得更高的信用额度通过一些非法中介机构办理。</p>
<p>拿到新的银行卡后，要立即修改密码，尽量不要用自己的生日、家庭电话号码或123456等简单密码，并定期修改密码。</p>
<p>输入密码时，要用身体和手尽量挡住密码键盘，防止被偷窥。遭遇吞卡、未吐钞等情况，不要随便拨打旁边张贴的“服务”电话。使用网上支付及网上银行时，不要使用不明链接或网站，尽量避免在网吧等公共场所进行网上交易。</p>
<p>收到类似“中奖”“银行卡消费”“退还汽车购置税”等可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等，要谨慎确认，不要贪小便宜。对已发生损失或情况严重的，要及时向当地公安机关报案，配合公安机关或发卡银行做好调查、举证工作。</p>